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Notre actualité
Avril 2025
Retrouvez l’interview de notre Directrice Générale Anaïd Chahinian au micro de Club Patrimoine
- Quel bilan pour 2024 ? retour sur une année historique avec des seuils de collecte et d’encours jamais franchi auparavant, mais aussi, une offre toujours plus récompensée
- Perspectives pour 2025 : la refonte de la gamme finance durable, la poursuite de l’innovation en termes d’offres ou encore, devenir l’acteur de référence en matière d’éducation financière
Mars 2025
Spirica a reçu l’Oscar de l’Innovation pour le Fonds Euro Objectif Climat lors de la 40ème cérémonie des Oscars de l’assurance vie, de la retraite et de la prévoyance.
Récompense décernée le 26/03/2025 par un jury de professionnels, valable 1 an et organisé par le magazine Gestion de Fortune.
Retrouvez l’interview de notre Directrice Générale Anaïd Chahinian et du Directeur Général de PERmute, Arthur Fleury, au micro de Zoom Invest
Février 2025
Spirica est fier d’être lauréat du Grand Prix de l’Education Financière 2025 dans la catégorie Finance durable, organisé par SPAK en partenariat avec Capital Magazine
Retrouvez l’interview de notre Directrice Générale Anaïd Chahinian dans l’émission ‘Regards de Dirigeants’ par Le Figaro
Spirica s’associe à PERmute, la fintech qui permet de fluidifier et fiabiliser les transferts des Plans Epargne Retraite
Décembre 2024
H2O AM LLP – Offre de remboursement définitif des parts de fonds cantonnés dits « Side-Pocket »
Nous faisons suite à nos précédentes communications relatives au cantonnement d’actifs peu liquides par la société de gestion H2O au sein de certains de ses fonds. En effet, en octobre 2020, nous vous informions de la scission des différents fonds gérés par la société de gestion au sein de nos contrats d’assurance-vie / capitalisation, en deux fonds :
Un fonds libellé « FCP » contenant les actifs liquides ;
Un fonds libellé « Side-Pocket (SP) » visant à cantonner les actifs illiquides.
Depuis le 30/10/2020, le Groupe H2O AM LLP a cherché à liquider les actifs des fonds cantonnés. Au 30 septembre 2024, un total de 229 millions d’euros a été restitué aux investisseurs sous la forme de remboursements effectués en janvier 2023 et en mars 2024.
Dans ce contexte, et suite notamment à un accord avec le régulateur britannique, H2O AM LLP a présenté une offre de remboursement de toutes les parts « Side-Pocket (SP) » à hauteur de 250 millions d’euros maximum en date du 07/08/2024.
En sa qualité de Porteur, Spirica a pris la décision d’accepter l’offre de remboursement formulée par H2O AM LLP.
Si vous souhaitez vous opposer à ce rachat, il sera nécessaire de nous transmettre une demande de sortie en titres signée de votre part dont vous trouverez le modèle ci-joint : Demande de sortie en titres H2O.
La demande devra être complétée, signée et transmise par voie postale avant le 15/01/2025, cachet de la poste faisant foi, à l’adresse suivante :
Centre de gestion SPIRICA
TSA 30251
30406 VILLENEUVE LES AVIGNON CEDEX
Passée cette date, et sans aucune action de votre part, l’offre de remboursement formulée par H2O AM LLP sera automatiquement acceptée. Veuillez noter qu’aucune demande par mail ne sera acceptée.
Retrouvez l’intervention d’Anaïd Chahinian, notre Directrice Générale à InvestirDay :
Retrouvez l’intégralité de l’intervention de notre Directrice Générale Anaïd Chahinian et Guillaume Simonin, Fondateur de Wizify à InvestirDay, qui ont abordé les enjeux prioritaires et les notions essentielles en matière d’éducation financière.
Retrouvez l’intervention d’Anaïd Chahinian, notre Directrice Générale à la conférence ACPR :
Anaïd Chahinian, Directrice Générale de Spirica, a participé à une table ronde organisée dans le cadre de la Conférence de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) à la Maison de la Chimie, avec au programme « 𝗜𝗔, 𝗖𝘆𝗯𝗲𝗿, 𝗗𝗶𝗴𝗶𝘁𝗮𝗹 : 𝗹𝗲 𝘀𝗲𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿 𝗶𝗻𝗻𝗼𝘃𝗲, 𝗹𝗮 𝘀𝘂𝗽𝗲𝗿𝘃𝗶𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗲́𝘃𝗼𝗹𝘂𝗲 »
La thématique de la table ronde était : « Connaître et conseiller la clientèle dans le contexte de produits financiers et de canaux de distribution innovants »
Retrouvez le replay de toutes les conférences
Juillet 2024
Retrouvez l’interview d’Anaïd Chahinian, notre Directrice Générale sur Zoom Invest :
Le Talk Assurance Vie sur le Fonds Euro Objectif Climat : le premier fonds en euros dédié à contribuer au financement de la lutte contre le réchauffement climatique et classé « Article 9 » au sens de la réglementation SFDR !
Association Collectif Porteurs H2O
Nous faisons suite à nos précédentes communications relatives au cantonnement d’actifs peu liquides par la société de gestion H2O au sein de certains de ses fonds. En effet, en octobre 2020, nous vous informions de la scission des différents fonds gérés par H2O Asset Management au sein de nos contrats d’assurance vie / capitalisation, en deux fonds :
- Un fonds libellé « FCP » contenant les actifs liquides ;
- Un fonds libellé « Side-Pockets(SP) » visant à cantonner les actifs iliquides.
Suite au remboursement partiel des side-pockets (janvier 2023 et mars 2024), une première action judiciaire a été déposée par le Collectif Porteurs H2O à l’encontre de la société de gestion H2O Asset Management afin d’obtenir réparation du préjudice subi. Cette association a notamment pour objet de rassembler les porteurs de parts des fonds H2O Asset Management et de défendre leurs intérêts. Actuellement, les inscriptions à l’association pour prendre part à l’action sont ouvertes. Le collectif représente à date, 9 000 porteurs.
Nous tenions à vous informer qu’en qualité de porteurs indirects des parts des side-pockets, vous avez la possibilité de vous inscrire à l’association « Collectif Porteurs H2O » en vous rendant sur leur site internet.
Juin 2024
Scission et revalorisation d’une Unité de Compte dans le cadre du conflit Russie / Ukraine
Nous vous informons que, dans l’intérêt des porteurs de parts, un nouveau fonds a été scindé en deux parts dans le cadre du conflit entre la Russie et l’Ukraine :
- En date du 13/05/2024 : le support LU0011850392 – BGF Emerging Europe A2 EUR
Cette scission permet au support de valoriser à nouveau grâce à la nouvelle part créée qui sert à séparer les actions russes des autres actions. Ainsi, le fonds peut continuer à investir conformément à son objectif et sa politique d’investissement.
Résultat de la scission :
- Compartiment A : le compartiment impacté – BGF Emerging Europe A2 EUR (LU0011850392)
- Ce compartiment comporte uniquement les actifs illiquides, c’est-à-dire les actions russes.
- La valorisation de ces actifs russes reste suspendue.
- Cette classe d’actions garde une valeur proche de zéro : elle valorise à 0,01€ dans Sylvéa.
- Vous ne pouvez réaliser ni d’opérations entrantes, ni d’opérations sortantes sur ce compartiment.
- Cas particuliers :
- Les rachats totaux ne pourront pas être traités dans leur intégralité, sauf en cas de décès, où une valeur liquidative estimative est prise en compte.
- Les opérations de stop loss qui portent sur le fonds et qui concernent l’ensemble des supports du contrat sont toujours suspendues.
- Pour les investissements progressifs, la clause de sauvegarde du contrat sera appliquée.
- Pour les options de rééquilibrage automatique, nous reviendrons vers vous pour vous demander de nouvelles allocations.
- Si vous êtes investis sur ces supports en Gestion Pilotée, vous verrez votre investissement basculer en Gestion Libre.
- Compartiment B : le compartiment nouvellement créé – BGF Emerging Markets Ex-China Fund A2 (LU2719174067)
- Il est uniquement composé des actifs liquides, c’est-à-dire les actifs existants hors actifs russes.
- Ces actifs peuvent revaloriser à nouveau depuis le 13/05/2024 (date de la scission).
- Ce compartiment a ouvert à la commercialisation dans nos outils en ligne le 17/06/2024.
- A partir de cette date :
- Vous pouvez réaliser des opérations entrantes, unitaire ou programmée, sur ce compartiment : versement initial, complémentaire, mise en place de versements libres programmés, arbitrage en entrée ;
- Vous pouvez également réaliser des opérations sortantes: arbitrage en sortie, rachat total, partiel, mise en place de rachats partiels programmés.
A noter :
- Selon la parité officielle de la scission, le client détenant 1 part du support de base scindé (LU0011850392) détient dorénavant 1 part du nouveau support créé (LU2719174067).
- Le traitement de cette scission dans nos outils a été effectué le 29/05/2024.
- Si vous déteniez une ligne sur le support de base scindé, vous pouvez maintenant voir dans votre espace client que vous détenez à présent une deuxième ligne avec le code ISIN de la nouvelle part créée.
- L’information de la scission sera communiquée dans vos Etats de Situation annuels 2024.
Nous vous invitons à vous rapprocher de votre Conseiller habituel qui se tient à votre disposition pour toute information complémentaire. Nous vous tiendrons bien sûr informés de l’évolution de la situation et vous remercions pour votre confiance.
Avril 2024
Spirica lance le 1er fonds en euros dédié à la lutte contre le réchauffement climatique : le « Fonds Euro Objectif Climat » !
Retrouvez l’interview d’Anaïd Chahinian, notre Directrice Générale sur BFM Business :
- Retour sur le marché de l’assurance vie
- L’innovation 2023 de Spirica : le rachat instantané
- Notre projet phare pour 2024 : le Fonds Euro Objectif Climat
Mars 2024
Retrouvez l’interview de notre Directrice Générale Anaïd Chahinian au micro de Club Patrimoine :
- Retour sur 2023 : une activité toujours en développement avec de nouveaux partenariats, une offre toujours plus récompensée et une 1ère sur le marché avec le lancement du rachat instantané !
- Perspectives pour 2024 pour Spirica : poursuite de l’innovation en matière d’offre financière et la nouvelle innovation majeure avec la création du 1er fonds en euros article 9 dédié à la lutte contre le réchauffement climatique.
Scission et revalorisation d’une Unité de Compte dans le cadre du conflit Russie / Ukraine
Nous vous informons que, dans l’intérêt des porteurs de parts, deux nouveaux fonds (listés ci-dessous) ont été scindés en deux parts dans le cadre du conflit entre la Russie et l’Ukraine.
- En date du 10/02/2023 : le support LU0086828794 – SEB Europe Small and Mid Cap ex. Russia C
- En date du 28/09/2023 : le support LU0332315638 – East Capital Eastern Europe A EUR Cap
Ces scissions permettent aux deux supports de valoriser à nouveau grâce à la nouvelle part créée pour chacun, séparant les actions russes des autres actions. Ainsi, les deux fonds peuvent continuer à investir conformément à leurs objectifs et leur politique d’investissement.
| Unité de compte scindée | Date de la scission | Résultat de la scission |
| LU0086828794 – SEB Eastern Europe Small and Mid Cap ex. Russia C | 10/02/2023 |
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| LU0332315638 – East Capital Eastern Europe A EUR Cap | 28/09/2023 |
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Concernant le Compartiment A de chaque unité de compte scindée (le compartiment impacté) :
- Il est uniquement composé des actifs liquides, c’est-à-dire les actifs existants hors actifs russes
- Ces actifs peuvent revaloriser à nouveau depuis la date de la scission du fonds.
- Ce compartiment reste fermé dans nos outils en ligne.
- Concrètement, vous ne pouvez pas réaliser d’opération entrante, unitaire ou programmée, sur ce compartiment : versement initial, complémentaire, mise en place de versements libres programmés, arbitrage en entrée.
- Cependant, vous pouvez réaliser des opérations sortantes : arbitrage en sortie, rachat total, partiel, mise en place de rachats partiels programmés.
Concernant le Compartiment B de chaque unité de compte scindée (le compartiment « absorbant » nouvellement créé) :
- Ce nouveau compartiment comporte uniquement les actifs illiquides, c’est-à-dire les actions russes.
- La valorisation de ces actifs russes reste suspendue.
- Cette classe d’actions garde une valeur proche de zéro : elle valorise à 0,01€ dans Sylvéa.
- Vous ne pouvez réaliser ni d’opérations entrantes, ni d’opérations sortantes sur ce compartiment.
- Selon la parité officielle des deux scissions, le client détenant 1 part du support de base scindé détient dorénavant 1 part du nouveau support créé.
Traitement des scissions dans nos systèmes d’information :
| Support traité | Date de traitement | Date rétroactive | Résultat |
| LU0086828794 – SEB Eastern Europe Small and Mid Cap ex. Russia C | 15/11/2023 | 10/02/2023 | Si vous déteniez une ligne sur le support de base scindé, vous pouvez maintenant voir dans votre espace client que vous détenez à présent une deuxième ligne avec le code ISIN de la nouvelle part créée. |
| LU0332315638 – East Capital Eastern Europe A EUR Cap | 02/01/2024 | 28/09/2023 |
A noter :
- Les rachats totaux ne pourront pas être traités dans leur intégralité, sauf en cas de décès, où une valeur liquidative estimative est prise en compte.
- Les opérations de stop loss qui portent sur le fonds et qui concernent l’ensemble des supports du contrat sont toujours suspendues.
- Pour les investissements progressifs, la clause de sauvegarde du contrat sera appliquée.
- Pour les options de rééquilibrage automatique, nous reviendrons vers vous pour vous demander de nouvelles allocations.
- Si vous êtes investis sur ces supports en Gestion Pilotée, vous verrez votre investissement basculer en Gestion Libre.
- L’information de ces deux scissions a été également communiquée dans vos Etats de Situation annuels 2023.
Nous vous invitons à vous rapprocher de votre Conseiller habituel qui se tient à votre disposition pour toute information complémentaire. Nous vous tiendrons bien sûr informés de l’évolution de la situation et vous remercions pour votre confiance.
Octobre 2020
Reprise de cotation des fonds H2O :
Nous faisons suite à notre précédente communication relative à notre décision de suspendre toutes les opérations concernant les supports en Unités de Compte constitués de parts de fonds H2O, en répercussion des décisions prises par l’Autorité des Marchés Financiers et de la société H2O AM.
Pour rappel, l’objectif d’H2O AM durant cette période de suspension était de cantonner certains actifs peu liquides des fonds, dont la cession ne serait pas conforme à l’intérêt des porteurs de parts, et de créer un nouveau fonds vers lequel seraient transférés les autres actifs.
Nous vous informons, qu’en date du 8 octobre 2020, dans l’intérêt des porteurs de parts, les fonds listés dans le tableau ci-dessous ont été scindés en deux fonds :
- Un fonds libellé « FCP», ayant les mêmes caractéristiques, stratégies d’investissement que celles de l’OPCVM scindé, et le même actif diminué des actifs « privés », peu liquides cités ci-après. Les règles de valorisation et de gestion de ce fonds sont les règles habituelles des OPCVM ;
- Un fonds libellé « Side Pocket(SP) » constitué des titres « privés » peu liquides dont la cession n’aurait pas été conforme à l’intérêt des porteurs de parts. Aucune opération d’investissement ou de désinvestissement n’est possible sur ce fonds qui a une gestion extinctive c’est-à-dire qu’il a pour seul objectif la liquidation, par vente de ses actifs au fur et à mesure, dans le respect de l’égalité des porteurs. Ce fonds ne publiera pas de valeur liquidative officielle.
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Estimation de la répartition au 31/08/2020, |
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| ISIN | Libellé | Poids du fonds “SP” | Poids du fonds “FCP” |
| FR0010929794 | H2O ADAGIO I (C) | 7-9% | 91-93% |
| FR0013393220 | H2O ALLEGRO Part SR | 25-35% | 65-75% |
| FR0010923359 | H2O Adagio | 7-9% | 91-93% |
| FR0013393188 | H2O Adagio – C- SR | 7-9% | 91-93% |
| FR0013393295 | H2O Moderato -SR | 7-9% | 91-93% |
| FR0010923375 | H2O Multibonds | 20-30% | 70-80% |
| FR0013393329 | H2O Multibonds – SR –(C)-EUR | 20-30% | 70-80% |
| FR0013404092 | H2O Multibonds SREUR C/D | 20-30% | 70-80% |
| FR0011008762 | H2O Multiequities part R (C) | 3-15% | 85-97% |
| FR0010923383 | H2O Multistrategies | 10-25% | 75-90% |
| IE00BYNJF397 | H2O Global Strategies Icav – H2O Fidelio Fund R Hedged EUR Cap | NC(1) | NC |
| FR0011015478 | H2O Vivace – R – C | 8-10% | 90-92% |
Aussi, à compter de cette date, les droits en unités de compte exprimés en parts du FCP scindé, à la date de la scission, seront exprimés en un nombre équivalent de parts d’unités de compte du fonds libellé « FCP » et d’unités de compte du fonds libellé « Side Pocket ».
Nous vous informons également, suite à cette scission, de la reprise de la valorisation des fonds libellés « FCP».
Au sein de nos contrats d’assurance vie/capitalisation, cette opération a les conséquences suivantes :
- Les clients détenteurs peuvent de nouveau procéder à des opérations de désinvestissements sur les fonds libellés « FCP». Les opérations d’investissement ne sont toutefois plus autorisées sur ces supports.
- En revanche, aucune opération ne pourra être effectuée sur les fonds libellés « Side Pocket ».
Vous trouverez les DICI des fonds « FCP » et des fonds « Side Pocket » en cliquant ici
A noter : le fonds H2O Fidelio fait toujours l’objet d’une suspension de cotation pour le moment
Nous vous invitons à vous rapprocher de votre Conseiller habituel qui se tient à votre disposition pour toute information complémentaire.
Septembre 2020
Suspension de cotation des Fonds H2O
Sur décision de la société de gestion H2O AM, les entrées et sorties sur les fonds H2O Allegro, H2O MultiBonds, H2O MultiStrategies H2O Adagio, H2O Moderato, H2O MultiEquities, H2O Fidelio et H2O Vivace, référencés dans les contrats assurés par Spirica, sont suspendues pour une durée estimée à environ 4 semaines.
En conséquence, la valeur liquidative de ces supports n’est plus publiée depuis le 28 août dernier.
Vous trouverez ci-dessous la liste exhaustive des supports concernés et des codes ISIN correspondants :
| ISIN | Libellé |
| FR0010929794 | H2O ADAGIO I(C) |
| FR0013393220 | H2O ALLEGRO Part SR |
| FR0010923359 | H2O Adagio |
| FR0013393188 | H2O Adagio -C- SR |
| FR0013393295 | H2O MODERATO –SR |
| FR0010923367 | H2O Moderato – R (C) |
| FR0010923375 | H2O Multibonds |
| FR0013393329 | H2O Multibonds – SR – (C)-EUR |
| FR0013404092 | H2O Multibonds SREUR C/D |
| FR0011008762 | H2O Multiequities part R (C) |
| FR0010923383 | H2O Multistrategies |
| IE00BYNJF397 | H2O Global Strategies Icav – H2O Fidelio Fund R Hedged EUR Cap |
| FR0011015478 | H2O Vivace – R – C |
Vous trouverez ci-après le communiqué de presse de la société de gestion H2O AM.
En conséquence, conformément à l’article L.131-4 du Code des assurances, les opérations de versement, d’arbitrage et de rachat sont d’ores et déjà suspendues sur ces fonds uniquement.
Concrètement, vous n’avez plus la possibilité de réaliser les opérations suivantes sur ces fonds : versement initial, complémentaire, mise en place de versements libres programmés, arbitrage en entrée et en sortie, rachat total, partiel, mise en place de rachats partiels programmés ainsi que toute opération d’arbitrage automatique au départ ou à destination de ces fonds.
Les opérations concernant plusieurs supports, dont un ou plusieurs font partie de la liste ci-dessus, seront mises en instance. Votre Conseiller habituel prendra contact avec vous afin de déterminer un support de substitution pour la part de l’opération affectée à ces supports.
La partie des versements libres programmés et/ou des arbitrages d’investissements progressifs affectée à un ou plusieurs fonds précités, va être réorientée automatiquement vers un support monétaire, conformément à la Clause de Sauvegarde mentionnée dans les Conditions Générales de votre contrat.
Les opérations concernant d’autres fonds que ceux pré-listés ne sont pas concernées par ces mesures et seront traitées normalement.
N’hésitez pas à vous rapprocher de Votre Conseiller habituel pour toute demande.
Nous vous tiendrons bien sûr informés de l’évolution de la situation et vous remercions pour votre confiance.